Как проверить банковскую гарантию в едином реестре Минфина — официальный сайт и алгоритм действий

При проведении госзакупок крайне важно эффективно расходовать бюджетные средства. Для того, чтобы избежать недобросовестных поставщиков и поддельных документов был создан Реестр банковских гарантий, являющийся своеобразной защитой заказчиков при заключении контрактов. Что представляет собой РБГ, действительно ли он так востребован на практике и кто стоит за его созданием – ответы на эти и другие вопросы далее.

В апреле 2014 года по инициативе Федеральной антимонопольной службы появилась специальная электронная база данных, которая был названа Реестром банковских гарантий или сокращенно РБГ. Представляет она собой ресурс, где собраны сведения о выданных банковских гарантиях (БГ) участникам закупок. База постоянно пополняется, а ее ведение полностью регламентировано Постановлением Правительства РФ № 1005 от 08.11.2013 г.

Для чего создан

Поскольку при проведении государственных закупок происходит трата бюджетных денег, необходимо как-то застраховаться от недобросовестных поставщиков, которые не исполняют условия поставки, вследствие чего происходит перерасход денежных средств. Избежать этого можно при выборе надежных поставщиков, полностью исполняющих условия договоров, а иначе придется полностью возмещать убытки, понесенные заказчиком.

При создании единого Реестра банковских гарантий предполагалось, что он позволит снизить возможные затруднения и проблемы при оформлении договоров на государственном уровне. Спустя некоторое время стало понятно, что это работает и приносит конкретную пользу, поскольку появилась легальная возможность учитывать все выдаваемые БГ. Это со своей стороны помогло исключить факты мошенничества и злоупотребления властью.

Прежде стоит понять, что же скрывается за термином. По сути, это обещание банка возместить понесенные заказчиком убытки из-за невыполнения поставщиком своих обязательств. При этом сам поставщик не избавляется от долгов, а остается должен их, только уже банку. Примечательно, но БГ могут выдавать не все финансовые учреждения, а лишь имеющие на это право.

В документе обязательно указывается наименование банка, выдающего документ, заказчик, именуемый бенефициаром, и принципал, т.е. поставщик. Если от лица участника процедуры действует доверенное лицо (брокер), то указывают информацию и о нем. Кроме вышеперечисленных субъектов прописываются следующие позиции:

  • сумма и условия ее поступления;
  • обязанности сторон;
  • время действия.

Как проверить банковскую гарантию в едином реестре Минфина - официальный сайт и алгоритм действий

Открытый реестр БГ

На официальном портале Единой информационной системы содержится информация о БГ. Данные, находящиеся в открытом доступе, могут быть использованы любыми участниками рынка без дополнительного согласования с регулятором. Открытый реестр банковских гарантий поможет заказчику без особого труда удостовериться в подлинности предоставляемого исполнителем поручительства.

Закрытый реестр

При условии, что информация о заключаемом контракте содержит государственную тайну, либо другие данные, которые приравниваются к ней, тогда БГ не размещается в открытом доступе на сайте, а содержится в закрытом реестре. Такое распределение помогает избежать необоснованного доступа к информации о выданных банками страны поручительствах.

По исполнению договора поручителем выступает финансовое учреждение. Оно особо тщательно следит за проведением сделки. С другой стороны, БГ является надежным обеспечение, если существуют риски банкротства компании-поставщика. Важно понимать, что БГ – это не денежное обеспечение, а некие материальные обязанности, которые ложатся на плечи банка при наступлении исключительного случая.

Одновременно со всем перечисленным БГ сама по себе стоит дешевле, нежели другое взятое поручительство либо залог. Разделяют БГ в зависимости от требований клиента. Они могут быть, например, условными или безусловными. Существует разделение и по степени риска. В настоящее время существует много градаций в зависимости от разных аспектов. Ниже приведена информация о распространенных видах согласно закону 44-ФЗ.

Для участия в торгах

Как известно, тендер выигрывает компания, максимально точно соответствующая вдвинутым условиям со стороны бенефициара. Для участия в торгах подается пакет документов согласно ранее оговоренному списку. Туда же включено поручительство финансового учреждения. Оно дает организатору возможность убедиться, что принципал выполнит свои обязательства по контрактам качественно и в срок. Выданная банком порука для участия в торгах является своеобразным подтверждением того, что исполнитель надежен.

В обеспечение условий контракта

Целью ручательства банка за исполнение условий договора является защита заказчика от недобросовестных контрагентов. При ненадлежащем исполнении обязательств или вовсе отказа от соблюдения условий договора финансовое учреждение подтверждает, что выплатит бенефициару причитающиеся по контракту деньги. Составляется БГ в двух экземплярах, где точно прописаны все условия исполнения обязательств.

Это интересно:   Условия ипотечного кредитования в банках России - требования к заемщику, пакет документов и процентные ставки

Как проверить банковскую гарантию в едином реестре Минфина - официальный сайт и алгоритм действий

На возврат аванса

БГ по возврату уплаченных средств – это своеобразная страховка, которая распространяется на случай неисполнения обязательств. Покупателю возвращается вся авансовая стоимость или ее неиспользованная часть. Обеспечение прописывается в размере 10–30% от первоначальной стоимости контракта, но не меньше размера аванса. Это правило действительно для договоров с суммой более 50 млн рублей. Если же предоплата составляет более 30% от стоимости контракта, тогда обеспечение равняется авансу.

Законодательная база реестра банковских гарантий

С одной стороны БГ – это операция банка и по своей сути должна лежать в плоскости соответствующего права, но рассматриваемый там поход относится лишь к деятельности крупных игроков финансового рынка. С точки зрения взаимодействия бенефициара и исполнителя, стоит обращаться к гражданскому праву, где в кодексе точно прописано об особенностях БГ, выплате обеспечения, ответственности сторон и пр. В сфере госзакупок регулирование всех вопросов описано в федеральных законах.

По 44 ФЗ

Согласно 44-ФЗ о контрактной системе БГ должна стать тем документом, который поможет избежать срыва выполнения договоров. Закон обеспечивает равенство всех участников торгов и их допуск к участию в закупке товаров, работ и услуг по госзаказу. Согласно положению, бенефициарами выступают государственные и муниципальные органы. Кроме этого, к закупщикам относят и все те организации, которые получают государственные деньги под реализацию определенных проектов.

По 223 ФЗ

В отличие от 44-ФЗ 223-ФЗ имеет более мягкие требования к БГ. Однако согласно ему они должна быть обязательно безотзывными и иметь четкие сроки действия. Там должны прописываться обязанности участников закупки и суммы, которые выплачиваются в случае неисполнения госзаказчиком своих обязательств. Согласно закону, нет необходимости вносить гарантии в реестр, а вот 44-ФЗ требует от участников сделать это обязательно.

По 615 ПП РФ

С июля 2016 года вступило в силу принятое постановление Правительства РФ «О порядке привлечения подрядных организаций для оказания услуг и (или) выполнения работ по капитальному ремонту общего имущества в многоквартирных домах». Согласно основным положениям формируется отдельный реестр подрядных организаций для допуска их к выполнению работ. Сама база ведется в каждом регионе органом исполнительной власти. Организациям, желающим попасть в реестр гарантий, нет необходимости вносить денежные взносы.

Как получить гарантию банка

Оставив заявку финорганизации, можно претендовать на получение поручительства. Часто банки требуют от клиента иметь счет в этом же финансовом учреждении. Кроме этого, заказчик должен вести деятельность на рынке не менее чем полгода на момент обращения за гарантией. В предоставленной финансовой отчетности не должно быть убыточных периодов работы субъекта (исключение вводится для сезонных работ), а обороты должны составлять сумму равную обязательствам. Клиент не должен иметь просроченных платежей по ранее выданным кредитам.

Как проверить банковскую гарантию в едином реестре Минфина - официальный сайт и алгоритм действий

Какие банки выдают

Минфин ежемесячно на своем портале осуществляет публикацию всех банков, имеющих разрешение на выдачу БГ. Важно понимать, что список постоянно меняется, поскольку не все банки могут предоставлять своим клиентам возможность получения гарантии. В перечень входят в основном всероссийские кредитные организации, хотя есть и представители столицы и регионов.

Кредитным организациям предъявляется много требований согласно Налоговому кодексу. Еще одним важным условием для включения в список, а он за последние годы сократился почти на треть, является наличие собственного капитала размером не менее 1 млрд рублей (привлеченные кредитные деньги в счет не идут). На сегодняшний день число банков варьируется в пределах трех сотен, поскольку 44-ФЗ ужесточил требования к учреждениям, планирующим выдавать БГ.

Ведение реестра банковских гарантий

База РБГ постоянно пополняется новой информацией. Для регистрации новой записи необходимо внести информацию о банке, который выдал очередную гарантию, ее сроке и на какую сумму она выдана. Заносятся данные о заказчике, его юридический адрес, ИНН. Ведение реестра банковских операций – ответственный процесс, поскольку необходимо учитывать закрытость некоторой информации, которая не должна просочиться из базы.

Это интересно:   В каком банке самые выгодные условия по вкладам и высокий процент от депозита

Кто размещает гарантию в реестре

Сегодня государственный реестр банковских гарантий включает порядка миллиона документов. Ведением базы занимается казначейство, оно же следит за порядком пополнения реестра. Стоит отметить, что основные параметры вносятся еще на этапе выдачи или внесения изменений в БГ. Федеральное же казначейство обязано на протяжении 3 часов проверить правильность информации в документах, их полноту и актуальность.

Как найти реестр

Чтобы найти базу РБГ, зайдите на официальный сайт Единой информационной системы в сфере закупок zakupki.gov.ru. Для этого понадобится компьютер, ноутбук телефон или любой другой гаджет, имеющий подключение к всемирной сети. Введите указанный адрес в адресную строку. На сайте есть поиск по разделам и специальная версия для слабовидящих.

Как проверить банковскую гарантию по 44 ФЗ

Установить подлинность БГ по реестру просто. Для этого на сайте ЕИС нужно перейти в соответствующий подраздел: Осуществление закупок – реестр банковских операций. На данный момент в базе число записей приближается к миллионному рубежу. Поиск организован таким способом, что при желании можно найти сведения даже по неполным данным.

Проверка банковской гарантии может осуществляться на сайте Министерства финансов России. Нужно зайти на сайт, где можно посмотреть информацию, на самом ли деле банк, выдавший поручительство, присутствует в списке организаций, у которых есть такое право. Тут же должна присутствовать информация о сумме возмещения ущерба при неисполнении обязательств исполнителем и условии о безотзывности гарантии.

Как проверить банковскую гарантию в едином реестре Минфина - официальный сайт и алгоритм действий

Какой реестр размещен в ЕИС

На портале единой информационной системы размещен реестр выданных банковских гарантий согласно 44-ФЗ. Дело в том, что согласно закону №223 внесение данных о БГ не требуется. Такое требование появилось лишь в 2013 году после принятия закона о госзакупках. ЕИС содержит огромный массив информации, которая касается проведения тендеров. Это реестр недобросовестных поставщиков, реестр жалоб и их проверок, реестр банковских гарантий и пр.

ЕИС пришла на смену Официальному общероссийскому сайту госзакупок, поэтому имеет некоторые отличия. Главной особенностью единой информационной системы является полная автоматизация всего процесса, начиная от подачи извещения и заканчивая исполнением договора. Это помогает формировать отчетность, которой удобно пользоваться впоследствии и которая исключает появление ошибок и внесения недостоверной информации.

Поиск в реестре

Портал организован так, что помогает пользователю искать информацию по различным поисковым образам. Осуществлять поиск можно по отдельно выбранным параметрам либо указать сразу несколько. Для этого надо ввести запрос и нажать кнопку «Найти». Интеграция с другими информационными системами, быстрая производительность и оптимизация поисковой работы дает пользователям возможность найти информацию по следующим направлениям:

  • банк-гарант;
  • вид обеспечения;
  • дата выдачи документа;
  • номер обязательства, присвоенный банком;
  • статус банковской гарантии;
  • дата обновления;
  • дата размещения;
  • срок действия банковской гарантии;
  • заказчик-бенефициар;
  • поставщик (подрядчик, исполнитель) – принципал;
  • размер банковской гарантии;
  • номер извещения или идентификационный код закупки.

Плюсы и минусы банковских гарантий

Получив широкое распространение как отличный инструмент снижения рисков при осуществлении госзакупок, российский реестр банковских гарантий имеет ряд положительных сторон. Получение БГ дает претенденту возможность поучаствовать в государственных закупках. Кроме того, выданный документ свидетельствует о надежности партнера, поскольку для его получения необходимо соответствовать жестким критериям банков. Впоследствии всегда можно воспользоваться гарантией в рамках реестра для получения кредита или отсрочки по платежу.

Из недостатков стоит выделить необходимость оплачивать БГ. Ни одно кредитное учреждение не возьмется за оформление документа бесплатно, и хоть стоимость на этапе использования многократно оправдывается, все же принципал несет дополнительные расходы. Кроме этого, всегда существует риск отзыва лицензии у финансового учреждения, выдавшего поручительство, поэтому важно предусмотреть порядок действий на момент форс-мажора.

Видео

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *